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龙岗警方重拳出击捣毁“套路贷”团伙

龙岗警方重拳出击捣毁“套路贷”团伙

文 图 ∣ 柳旭 刘渊源 周锋 李丽
  今年以来,龙岗警方雷霆出击,集中开展打击“套路贷”专项行动,接连打掉3个“套路贷”犯罪团伙,打响龙岗警方狙击“套路贷”犯罪第一枪。
 
  雷霆出击  接连捣毁“套路贷”团伙
  2017年5月,龙岗警方接市局刑警支队转来线索,事主张某2014年2月至2016年6月期间先后向贷款人彭某林借款人民币96.1万元,现已支付对方300余万元人民币,但彭某林还要其偿还300余万元的高额利息。
  接报后,深圳市公安局龙岗分局将该案列为专案,经过近3个月的侦查,发现一个“套路贷”犯罪团伙,该团伙主要犯罪手法是通过隐瞒事实或威胁的方式,让事主签署大量空白协议、空白合同、空白借条及相关委托公证文书,再设立高额利息及名目众多的手续费,并单方认定违约,随后追讨债务。另外,该犯罪团伙还通过走合法银行流水制造借款交付,而实际款项当场以现金方式收回,后续介绍其他团伙成员参与“过桥”借贷、过户受骗人资产,从而达到垒高借款金额的目的。
  2018年3月9日下午,龙岗警方果断展开收网行动,抓获该案主要犯罪嫌疑人彭某林等5人,缴获涉案资金135万、作案车辆2台。目前,涉案的5名嫌疑人均以敲诈勒索、诈骗、非法拘禁、虚假诉讼等罪名逮捕。随后,警方顺藤摸瓜,于4月26日抓获“套路贷”核心人物郑某宾、尚某民以及法律顾问李某。目前,三人均已刑拘。
  2017年以来,龙岗公安分局陆续接报多起抵押车辆被扣押的警情,经过初步调查,发现此类警情目标均指向位于爱联派出所辖区的某投资发展有限公司。
  2018年3月22日,经过两个月的经营摸排,专案组分别在龙岗和福田两地对该犯罪团伙进行收网,成功捣毁犯罪窝点2个,抓获涉案犯罪嫌疑人30人。目前,该案有24名嫌疑人被龙岗区检察院以合同诈骗罪、诈骗罪、敲诈勒索罪、组织领导参加黑社会性质组织罪批准逮捕,已核实受害人17人,冻结涉案资金100余万元,查扣贷款客户合同档案335份,汽车登记证书和备用钥匙208份。
  龙岗警方重拳出击,接连捣毁的第三个“套路贷”团伙涉及诈骗金额超亿元,该“套路贷”团伙的幕后老板同时开了一家汽车销售公司和贷款公司。在销售汽车时,团伙成员诱骗购车者签订“零首付”购车协议,同时诱骗其与贷款公司签订空白合同,使购车者深陷“套路贷”陷阱。
  经过两个多月的缜密侦查,4月25日,龙岗警方出动120余名警力开始收网行动,抓获“套路贷”犯罪团伙犯罪嫌疑人共61名,捣毁犯罪窝点7个,缴获电脑、银行卡等作案工具一批。目前,已初步核查有40余名受骗人,累计被骗金额过亿元。
 
  抽丝剥茧 揭开“套路贷”神秘面纱
  据悉,“套路贷”是近年来兴起的新型知识型诈骗,诈骗团伙作案手法十分隐蔽。警方侦破“套路贷”案件时在取证、定罪时有相当的难度。“套路贷”诈骗嫌疑人在证据上做得“天衣无缝”,让受骗者哑巴吃黄连—有苦说不出。
  综观“套路贷”诈骗,龙岗警方揭开其神秘面纱,“套路贷”诈骗有5个基本特征:1、制造民间借贷假象;2、制造银行流水交易假象,造成被骗者已取得合同借款全部款项的假象;3、单方认定被骗者违约;4、恶意垒高借款金额;5、软硬兼施“索债”,向法院提起虚假诉讼,借公权力之手恶意侵占被害人财产。
  深圳市公安局龙岗分局政委林长平强调,正常银行的利息,年化利率在5%到7%是比较合理的利息,民间借贷一般也不会超过年化24%利率,但是“套路贷”有可能是年化利率在百分之几百甚至百分之几千都有,可能你借一万要还几十万。
  林长平政委最后强调说,套路贷涉及到诈骗这种犯罪,要主动及时地向公安机关报案,同时尽可能把整个过程证据材料保留齐全。
龙岗警方抓获“套路贷”犯罪嫌疑人。